洗錢防制法是什麼？詐欺罪刑有哪些？
詐欺罪有3種類型，分別是普通詐欺罪、加重詐欺罪、準詐欺罪。
構成要件包含施以詐術、不實資訊、財產損害、有不法意圖、犯罪故意，且刑責不同。
洗錢防制法規定，任何人將知悉為犯罪所得之財產進行收藏、隱匿、轉移、變更形式等行為，都屬於洗錢行為，最高可處7年徒刑及1,000萬元罰金。
刑法詐欺、洗錢防制法 鄭才 律師
一般詐欺人頭戶案件的當事人都是沒有前科的善良老百姓，第一次遇到警察的誘導式筆錄以及檢察官在偵查庭的咄咄逼人都會方寸大亂。
警政署的165反詐騙平台目前都是採用填空式的制式筆錄，我們也對此有所掌握，可以讓當事人在到警局接受詢問前就預判警察的筆錄內容，進行模擬問答，才不會在應訊時回答錯誤，步入警方的陷阱。
在偵查庭之前，免費法律諮詢推薦的【法律我幫您】諮詢團隊也會協助當事人心理建設，讓當事人成功獲得無罪不起訴的結果，讓走偏了的人生重回正軌！
戰績會說話，用不起訴回報客戶的信賴！
求職詐騙協助匯款洗錢
➤幫助詐欺成功不起訴
當事人求職遇到詐騙，不但提供帳戶接收受害者匯款過來的款項，還在詐騙集團的欺騙下協助將款項以虛擬幣匯出，製造斷點，一般很難不起訴的案件，當事人網路上問來問去，問到【法律我幫您】諮詢團隊，並且委任鄭律師，成功為其爭取到不起訴處分！
IBON 寄出三組帳戶
➤成功獲判緩刑不用關
當事人寄出三組提款卡和密碼給詐騙集團，慘遭警方以幫助詐欺偵辦，還好當事人懂得找【法律我幫您】團隊諮詢法律問題，並且在鄭律師的辯護之下，成功獲得不起訴處分！
假貸款IBON寄帳戶
➤人頭戶成功不起訴
當事人在網路上受到假貸款名義的矇騙，於IBON寄出提款卡及密碼給詐騙集團，簡直不要太委屈！幸好當事人知道要找【法律我幫您】諮詢，並且委任了鄭律師，成功獲得不起訴！
家庭代工交付帳戶
➤人頭戶成功不起訴
當事人在網路上被家庭代工矇騙，交出存摺提款卡給詐騙集團，幸好當事人找上【法律我幫您】諮詢相關問題，並且在鄭律師的指點下，成功讓檢察官相信他的無辜，獲得不起訴！
電商APP幫助洗錢
➤成功取得不起訴
當事人在網路上看到廣告租借電商APP及銀行帳戶可以投資電影片獲利並且每月領錢，居然被指控幫助詐欺，幸好當事人找到我們【法律我幫您】團隊，在鄭律師的幫助下，成功取得不起訴！
租借蝦皮給詐騙集團
➤成功取得不起訴
當事人提供蝦皮帳戶給詐騙集團以賺取租金，並且協助詐騙集團將被害人的匯款轉出，被指控幫助詐欺，這該怎麼辦？幸好當事人找到【法律我幫您】諮詢法律問題，並且在鄭律師的辯護下，成功取得不起訴！
租借蝦皮帳戶助洗錢
➤成功取得不起訴
當事人被詐騙集團矇騙，提供蝦皮帳戶及銀行帳戶給詐騙集團，還接受詐騙集團的指示，將受害者匯入銀行的詐騙財轉出，一般律師都說死定了的案件。幸好當事人找到【法律我幫您】團隊諮詢，委任了鄭律師，成功獲得不起訴！
網路貸款慘遭騙走帳戶
➤人頭戶成功不起訴
當事人在網路上被網路貸款矇騙，交出存摺提款卡給詐騙集團，本來要請在地便宜貨律師，幸好找到了【法律我幫您】團隊諮詢。在鄭律師的辯護下，成功讓檢察官相信他的無辜，獲得不起訴！
洗錢防制法、詐欺罪刑責一次搞懂！
一、詐欺罪概述
詐欺罪大致上分有「普通詐欺罪、加重詐欺罪、準詐欺罪」3種，因應詐騙手段的不同而定有不同罰責，且連「未遂犯」都會面臨刑罰。
二、詐欺罪構成要件
詐欺罪有哪些構成要件？法律上有以下5點會構成犯罪，且這5項刑法詐欺罪構成構成要件須具貫穿的因果關係，才會成立：
- 施以詐術（凡以作為或不作為的方法，傳遞不實訊息，使人陷於錯誤〉。
- 不實資訊（被害人誤信行為人所傳遞不實資訊為真實）。
- 財產損害（被害人實際財產有減少）。
- 有不法意圖（有意圖要透過詐術謀取他人的財物或從中獲得利益）。
- 犯罪故意（明知會損害他人利益而犯法，但仍因為自己有所圖而故意去做）。
三、詐欺罪刑責分析
除了了解詐欺構成要件，各種詐欺在法定刑責上其實也不盡相同，以下是包含普通詐欺罪、加重詐欺等成立要件、刑期與罰金的統整：
第339條 (普通詐欺罪)
- 以詐術使人將本人或第三人之物交付。
- 刑期為5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
第339-1條 (收費設備詐欺)
- 以不正方法由收費設備取得他人之物。如：自動販賣機、售票機。
- 刑期為1年以下有期徒刑、拘役或10萬元以下罰金。
第339-2條 (自動付款設備詐欺)
- 以不正方法由自動付款設備取得他人之物。如：銀行ATM。
- 刑期為3年以下有期徒刑、拘役或30萬元以下罰金。
第339-3條 (電腦設備詐欺)
- 以不正方法將虛偽資料或不正指令輸入電腦或其相關設備，製作財產權之得喪、變更紀錄，而取得他人之財產。
- 刑期為7年以下有期徒刑，得併科70萬元以下罰金。
第339-4條 (加重詐欺)
- 冒用政府機關或公務員名義犯之。
- 3人以上共同犯之。
- 以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。
- 刑期為1年以上7年以下有期徒刑，得併科100萬元以下罰金。
準詐欺罪（第341條）
- 指乘未滿18歲人之知慮淺薄，或乘人精神障礙、心智缺陷而致其辨識能力顯有不足或其他相類之情形，使其將本人或第三人之財物交付。
- 如果被定罪，最高刑罰為5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
什麼是洗錢防制法？提供金融帳戶是詐欺行為嗎？
在台灣，若民眾提供自己的銀行帳戶給詐騙集團使用，可能不僅遭檢察官起訴幫助詐欺行為，還有可能涉及違反洗錢防制法的罪嫌。在法律上，這屬於「幫助犯」行為，可被認定為詐欺罪的協助者。提供金融帳戶的行為在法律上雖沒有實際參與詐騙行為，但協助詐騙集團便被視為涉及幫助犯罪。因此，借給詐騙集團使用的民眾可能會被判刑。
一、洗錢防制法打擊範圍擴大
2016年，台灣修法擴大了洗錢防制法的打擊範圍，將幫助詐欺行為視為洗錢罪嫌。這個修法擴大了打擊詐騙集團的範圍，以杜絕這種犯罪行為。如果被證實涉及幫助犯罪，民眾可能面臨的刑罰包括處以5年以下有期徒刑。因此，提醒民眾要謹慎行事，不要提供自己的金融帳戶給他人使用。
二、洗錢防制法的法院認定
在法院裡，若民眾提供自己的金融帳戶給詐欺集團使用，便會被認定為協助詐欺集團。在法律上，這種行為被稱為「幫助犯」，涉及詐欺罪的協助者。法院通常會根據被告人的行為情況，判斷是否構成幫助犯罪嫌。若被判定有罪，被告人可能面臨的刑罰包括處以五年以下有期徒刑。因此，建議民眾不要借出自己的金融帳戶，以免涉及幫助犯罪。
三、隱匿財產來源等行為構成洗錢罪
- 2016年12月28日修正的洗錢防制法於2017年6月28日正式施行。
- 洗錢行為包括隱匿或掩飾財產的真實性質、來源、所在地、處置、轉移、相關的權利或所有權。例如：出具假造的買賣契約書、以虛假貿易外觀掩飾不法金流移動、提供帳戶給詐騙集團等。
- 提供帳戶的行為就是掩飾不法所得的去向，構成洗錢罪。
四、提供銀行帳戶幫助洗錢罪與詐欺罪
- 洗錢防制法定義的特定犯罪包括詐欺罪。
- 提供銀行帳戶協助詐欺集團，且提供的帳戶協助洗錢，構成洗錢罪。
- 被告可能同時面臨幫助詐欺罪和洗錢罪的指控。
五、易科罰金不適用於洗錢罪
- 洗錢防制法第14條洗錢罪最高本刑是七年，法院無法諭知易科罰金。
- 提供帳戶的民眾即使被輕判，也可能需要面臨牢獄之災。
加入【法律我幫您】官方LINE帳號！
立即提供您免費諮詢服務
